Warum benötigt Qonto Informationen von mir?

Diese Informationen sind notwendig, um die Authentizität Ihrer Transaktionen zu überprüfen und sicherzustellen, dass Ihr Konto gemäß den aktuellen Vorschriften genutzt wird.

Wie in Artikel L561-6 des französischen Währungs- und Finanzgesetzbuchs angegeben, liegt es während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung in unserer Verantwortung, kontinuierliche Wachsamkeit auszuüben, um sicherzustellen, dass die Vorgänge unserem Verständnis Ihres Geschäftsprofils entsprechen. Dies ist ein wesentlicher Bestandteil unseres Engagements für Sicherheit und finanzielle Integrität.

Wir verwenden diese Daten ausschließlich zur Betrugsprävention und Sicherung unserer Plattform. Sie werden mit äußerster Vertraulichkeit gemäß dem Berufsgeheimnis (Rdo. Oficio AT3443/23) verarbeitet, was ihren Schutz garantiert. Weitere Einzelheiten finden Sie auch in unserer Datenschutzrichtlinie in unserem Qonto Legal Center.

Welche Informationen kann Qonto anfordern?

Im Rahmen einer Informationsanfrage können wir abhängig vom Kontext folgendes von Ihnen anfordern:

• Informationen über Ihr Unternehmen und dessen Tätigkeit

• Informationen über die Beziehung zwischen Ihnen und Ihren Kunden oder Lieferanten

• Informationen und Nachweise zu Ihren Transaktionen

Wichtiger Hinweis:
Wir können keine eingehenden Zahlungen akzeptieren, wenn der Name des Begünstigten vom Namen Ihres bei Qonto registrierten Unternehmens abweicht.

Bei der Analyse des Falles können wir Sie um Nachweisdokumente bitten. Anbei eine exemplarische Liste, die keinen Anspruch auf Vollständigkeit erhebt.

Wie kann ich die angeforderten Dokumente bereitstellen?

Indem Sie die angeforderten Dokumente sicher und vertraulich direkt in Ihrem Konto hochladen. Gehen Sie dazu auf Geschäftskonto -> Transaktionen und wählen Sie die relevante Transaktion aus. Laden Sie dann das Nachweisdokument hoch.

Vergessen Sie bitte nicht, uns durch Beantwortung der ersten E-Mail zu informieren, damit wir die Informationen analysieren können. Wir antworten Ihnen dann so zügig wie möglich.

Wenn Sie die Informationen oder Dokumente nicht direkt in der App hochladen möchten, können Sie sie diese auch durch direkte Antwort auf die E-Mail übermitteln, die wir Ihnen zu diesem Thema gesendet haben.

Was passiert, wenn ich die Informationen nicht einreiche?

Wir können gezwungen sein, Ihr Konto vorübergehend zu sperren oder Einschränkungen aufzuerlegen, bis Sie antworten.

Ohne Antwort und nach einer bestimmten Zeit kann dies laut Abschnitt 1.9.3 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen zur Kündigung Ihres Kontos wegen Vertragsverstoßes führen.

Weitere Informationen hierzu finden Sie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen in unserem Qonto Legal Center.

Warum kann mein Qonto-Konto vorübergehend gesperrt werden?

Als Online-Zahlungsinstitut für Unternehmen unterliegt Qonto den Vorschriften des Geld- und Finanzgesetzbuches.

Um Sicherheit und Einhaltung dieser Vorschriften zu gewährleisten, führen wir manchmal Zufallsprüfungen durch.

Wenn Ihr Konto einer solchen Prüfung unterliegt, kann es vorübergehend gesperrt werden, während wir auf zusätzliche Informationen von Ihnen warten.