🇦🇹 Bitte beachten Sie, dass für Unternehmen mit Sitz in Österreich derselbe regulatorische Prüfprozess gilt. Für Österreich erfolgen diese Prüfungen gemäß den Anforderungen des österreichischen Finanzmarkt-Geldwäschegesetzes (FM-GwG). Die von uns erhobenen Informationen, die vorübergehenden Kontobeschränkungen und die üblichen Prüfzeiten entsprechen den unten beschriebenen.
Gemäß den Anforderungen des französischen Code monétaire et financier (Geld- und Finanzgesetzbuch) muss Qonto bestimmte Informationen einholen und prüfen zu:
dem Unternehmen, für das Sie ein Konto eröffnen
den Personen, die das Qonto-Konto Ihres Unternehmens nutzen
Während der rechtlichen Prüfung haben Sie weiterhin Zugriff auf Ihr Qonto-Konto. Es gelten jedoch Einschränkungen, bis die Identität Ihres Unternehmens bestätigt wurde:
Sie können Karten erstellen, können diese jedoch erst nach der Bestätigung Ihrer Angaben empfangen oder nutzen und deren Nummern einsehen. Bereits bestellte Karten können nicht versendet werden.
Sie können Überweisungen einleiten, diese werden jedoch erst nach der Bestätigung Ihrer Identität abgeschlossen.
Wenn Sie Mitarbeiter:in im Rahmen eines Business- oder Enterprise-Abonnements sind, müssen Sie Ihre Identität nicht bestätigen und können Überweisungsanfragen stellen, Spesenabrechnungen einreichen und eine Instant Card erhalten. Ein Identitätsnachweis wird nur angefordert, wenn Sie eine virtuelle oder physische Karte benötigen.
Diese regulatorischen Prüfungen dienen allgemein der Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Sie dauern in der Regel 24 Stunden, können in besonderen Einzelfällen aber bis zu 5 Werktage in Anspruch nehmen.
Sie können weiterhin Zahlungseingänge erhalten, während Ihr Konto geprüft wird.
Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, sobald die Prüfungen zu Ihrem Unternehmen abgeschlossen sind. Die Nutzungsbeschränkungen werden dann automatisch aufgehoben.