Zentralisieren Sie Ihr Finanzmanagement und behalten Sie mit der Kontenaggregationsfunktion von Qonto den vollständigen Überblick über den Cashflow ✨ Ihres Unternehmens. Diese Funktion ermöglicht es Ihnen, professionelle externe Bankkonten und Konten von Zahlungsdienstleistern (PSP) – wie Stripe oder PayPal – direkt in der Qonto-App zu verbinden, sodass Sie Kontostände und Transaktionen an einem Ort überwachen können.
Diese Funktion ist in allen Preisplänen verfügbar. Inhaber und Admins können externe Kontoverbindungen sowohl über das Web als auch über das Mobilgerät verwalten, während Inhaber, Admins und Nutzer mit der Rolle „Reporting" externe Kontodaten einsehen können.
Wie richte ich meine externe Kontoverbindung ein?
Wir empfehlen, externe Konten ausschließlich in Euro zu verbinden.
Über die Web-App:
- Gehen Sie zu Geschäftskonto > Konten und klicken Sie auf Konto hinzufügen.
- Klicken Sie auf Externes Konto > Auswählen.
- Wählen Sie die Bank oder den PSP aus, den Sie verbinden möchten:
- Aus Vorschlägen: Wählen Sie aus der Liste der bereits angezeigten beliebten Banken und PSPs.
- Über die Suche: Nutzen Sie die Suchleiste, wenn Ihr Institut nicht in den Vorschlägen erscheint.
- Wenn Sie Ihr Institut nicht finden können, ist die Verbindung noch nicht verfügbar.
- Genehmigen Sie die Verbindung, indem Sie Ihre Zustimmung erteilen. Sie haben zwei Möglichkeiten:
- QR-Code: Klicken Sie auf Zulassen und fortfahren und scannen Sie den QR-Code, um sich über die Mobile-App Ihrer externen Bank anzumelden. Diese Option ist nur für einige Institute verfügbar.
- Desktop: Klicken Sie auf Vom Desktop fortfahren, um zu Ihrem externen Konto weitergeleitet zu werden und sich mit Ihren üblichen Zugangsdaten anzumelden.
- Wählen Sie die Bankkonten aus, die Sie verbinden möchten. Sie können mehrere gleichzeitig auswählen – Konten werden anhand ihres Namens und Kontostands identifiziert.
Sie werden zu Qonto weitergeleitet, und Ihr externes Konto erscheint im Bereich Konten. Eine Bestätigungs-E-Mail wird gesendet, sobald die Daten vollständig synchronisiert sind.
Sie finden Externes Konto auch im Bereich Integrationen und Vorteile Ihrer Einstellungen.
Über die Mobile-App:
- Gehen Sie auf dem Startbildschirm zum Bereich Kontostand und tippen Sie auf das ➕-Symbol.
- Wählen Sie Externes Konto aus.
- Tippen Sie auf Zulassen und fortfahren und erteilen Sie Ihre Zustimmung, um die Verbindung zu genehmigen.
- Wählen Sie Ihr Konto aus und melden Sie sich mit Ihren üblichen Zugangsdaten an.
- Tippen Sie auf Verbindung mit Qonto zulassen.
Ihr externes Konto erscheint im Bereich Konten, sobald es verbunden ist. Wenn das Institut, das Sie verbinden möchten, nicht in der Liste erscheint, können Sie ein Anfrageformular ausfüllen, um es unserem Team vorzuschlagen.
⚠️ Wenn Sie Ihre Verbindung zum ersten Mal einrichten, wählen Sie nur die Bankkonten aus, die für Ihr Unternehmen relevant sind. Sobald die Verbindung erstellt wurde, können Sie keine einzelnen Konten hinzufügen oder entfernen. Um zu ändern, welche Konten verbunden sind, müssen Sie die gesamte Bankverbindung trennen und löschen, die Bank dann erneut verbinden und Ihre Konten während des Einrichtungsvorgangs neu auswählen.
Wie sieht meine Kontoübersicht nach der Verbindung aus?
Alle Ihre Konten – sowohl Qonto- als auch externe Konten – sind im Bereich Konten Ihrer Benutzeroberfläche verfügbar. Sie sind in vier Kategorien unterteilt, geordnet vom meistgenutzten zum am wenigsten genutzten:
- Girokonten: Alltagskonten für das Cashflow-Management.
- Sparkonten: Konten, die dem Sparen gewidmet sind.
- Vermögenskonten: Langfristige Finanzanlagekonten.
- Sonstige Konten: Werden verwendet, wenn der Kontotyp nicht in die oben genannten Kategorien passt.
Die Logos Ihrer externen Bank oder Ihres PSP erscheinen sowohl in Ihrer Kontoliste als auch in Ihrer Transaktionsliste, sodass Sie leicht erkennen können, welches Konto für jede Transaktion verwendet wurde.
Um Ihre Ansicht zu personalisieren, gehen Sie zum Bereich Übersicht, klicken Sie auf Alle Konten, wählen Sie die Konten aus, die Sie anzeigen möchten, und klicken Sie auf Anwenden.
Transaktionen von Ihren externen Konten sind auch in Ihrem Cashflow-Dashboard sichtbar, wo Sie sie direkt kategorisieren und filtern können. Sie haben Zugriff auf bis zu 3 Monate Transaktionshistorie oder mehr, je nach Ihrer Bank.
Wo kann ich den Status meiner verbundenen Banken einsehen?
Die Seite Verbundene Banken in Ihren Einstellungen gibt Ihnen einen zentralen Überblick über alle Ihre externen Bankverbindungen. Von dort aus können Sie den Zustand jeder Verbindung überwachen und Maßnahmen ergreifen, wenn ein Synchronisierungsproblem auftritt. Um darauf zuzugreifen, gehen Sie zu Einstellungen > Integrationen und Vorteile > Verbundene Banken.
Auf dieser Seite können Sie alle Ihre Bankverbindungen, die Anzahl der verbundenen Konten, das Datum der letzten Synchronisierung und den aktuellen Status jeder Verbindung einsehen. Hier ist, was jeder Status bedeutet:
- Aktuell: Die Verbindung ist aktiv und wird normal synchronisiert.
- Läuft bald ab: Ihre Zustimmung läuft bald ab. Erneuern Sie die Verbindung, um eine Unterbrechung zu vermeiden.
- Abgelaufen: Ihre Zustimmung ist abgelaufen. Erneuern Sie die Verbindung, um die Synchronisierung fortzusetzen.
- Getrennt: Die Verbindung wurde unterbrochen, aber das Konto bleibt in Qonto mit einem Kontostand von 0 € sichtbar.
- Gelöscht: Das externe Konto und seine Historie wurden dauerhaft aus Qonto entfernt.
Aus Sicherheitsgründen müssen Sie Ihre Verbindung alle 6 Monate erneuern. Sie erhalten eine Benachrichtigung in der Qonto-App mit einem Link, um den Erneuerungsvorgang direkt zu starten.
Wenn die Verbindung abläuft oder die Synchronisierung unterbrochen wird, werden neue Transaktionen nicht mehr synchronisiert. Bereits in Qonto sichtbare externe Transaktionsdaten bleiben jedoch verfügbar.
Wie trenne ich ein externes Konto oder lösche es?
Die Verwaltung Ihrer externen Bankverbindungen ist vollständig flexibel. Sie können ein externes Konto jederzeit trennen, erneut verbinden oder dauerhaft löschen. Hier ist, was jede Aktion bedeutet:
- Trennen stoppt die Synchronisierung. Das Konto bleibt in Qonto mit einem Kontostand von 0 € sichtbar, und vergangene Transaktionen sowie angehängte Dokumente bleiben zugänglich.
- Erneut verbinden erneuert die Verbindung und setzt die Datensynchronisierung für dieses Konto fort.
- Löschen entfernt das Konto und seine gesamte Historie dauerhaft aus Qonto, einschließlich vergangener Transaktionen und angehängter Belege oder Dokumente.
So trennen Sie ein externes Konto:
Über die Web-App:
- Gehen Sie zu Einstellungen > Integrationen und Vorteile > Verbundene Banken.
- Wählen Sie die Bankverbindung aus, die Sie trennen möchten.
- Klicken Sie auf die Statusschaltfläche (z. B. Verbunden) in der oberen rechten Ecke.
- Wählen Sie Trennen aus dem Dropdown-Menü.
- Bestätigen Sie die Trennung.
Über die Mobile-App:
- Gehen Sie zu Einstellungen > Integrationen und Vorteile > Verbundene Banken.
- Wählen Sie die Bankverbindung aus, die Sie trennen möchten.
- Tippen Sie auf Verbindung verwalten und wählen Sie dann Trennen.
- Bestätigen Sie die Trennung.
Nach der Trennung bleibt das externe Konto in Ihrer Kontoübersicht mit einem Kontostand von 0 €. Die vergangenen Transaktionen und angehängten Dokumente bleiben zugänglich, aber Qonto synchronisiert keine neuen Daten mehr.
So verbinden Sie ein getrenntes externes Konto erneut:
Sie können ein externes Konto nur dann erneut verbinden, wenn es getrennt – nicht gelöscht – wurde. Öffnen Sie das getrennte externe Konto und wählen Sie Verbindung erneuern. Sie werden erneut durch den Verbindungsvorgang geführt, um Ihre Zustimmung zu erteilen.
Nach der Erneuerung setzt Qonto die Synchronisierung der Daten von diesem externen Konto fort. Wenn das Konto gelöscht wurde, können Sie die vorherige Verbindung nicht erneuern und müssen es erneut als neues externes Konto von Anfang an hinzufügen.
So löschen Sie ein externes Konto:
Um ein externes Konto dauerhaft zu löschen, müssen Sie es zunächst trennen. Sobald es getrennt ist:
Über die Web-App:
- Gehen Sie zu Einstellungen > Integrationen und Vorteile > Verbundene Banken.
- Wählen Sie die Bankverbindung aus.
- Klicken Sie auf die Statusschaltfläche in der oberen rechten Ecke.
- Wählen Sie Löschen und bestätigen Sie die Löschung.
Über die Mobile-App:
- Gehen Sie zum Bereich Konten.
- Wählen Sie das getrennte externe Bankkonto aus, das Sie löschen möchten.
- Tippen Sie auf Dauerhaft löschen und bestätigen Sie.
⚠️ Das Löschen eines externen Kontos entfernt dauerhaft alle vergangenen Transaktionen, Belege und damit verknüpfte Dokumente. Diese Aktion kann nicht rückgängig gemacht werden. Um dieselbe Bank nach dem Löschen erneut zu verbinden, müssen Sie sie als neues externes Konto hinzufügen und den Verbindungsvorgang von Anfang an durchführen.
Was sollte ich über Datenzugriff und Exporte wissen?
Kann Qonto auf meine externen Konten zugreifen?
Nein. Qonto ruft nur Daten von Ihren externen Konten ab, um sie in der App anzuzeigen und anzureichern. Qonto hat keinen Zugriff auf Ihre Bankzugangsdaten und kann keine Transaktionen auf Ihren Konten initiieren.
Kann ich Transaktionen von meinen externen Konten exportieren?
Ja. Sie können externe Transaktionen und ihre Anhänge in Ihren Export einbeziehen. Weitere Informationen finden Sie unter Wie exportiere ich meine Transaktionen?
Kann ich eine Rechnung oder einen Beleg an eine externe Kontotransaktion anhängen?
Ja. Sie können Belege an externe Kontotransaktionen über Ihre Weiterleitungs-E-Mail-Adresse oder direkt aus dem Bereich Transaktionen anhängen.