Mit Automatisierungen können Sie Finanzabläufe direkt in Ihrem Qonto-Konto mühelos automatisieren und verwalten, wodurch die Effizienz gesteigert und manuelle Aufgaben reduziert werden.
Die Automatisierungsfunktion ist benutzerfreundlich gestaltet und erfordert keine technischen Kenntnisse. Sie nutzt intelligente Vorlagen und Workflows, um sicherzustellen, dass Ihre Finanzprozesse reibungslos und automatisch ablaufen.
Wer kann es nutzen?
Diese Funktion ist für Basic, Smart, Premium, Essential, Business und Enterprise Tarife verfügbar, obwohl bestimmte Automatisierungen unterschiedliche Tarifanforderungen haben können. Sie kann von Inhabern und Administratoren genutzt werden.
Was sollte ich vor der Nutzung von Qonto-Automatisierungen wissen?
- Kontovoraussetzungen
Einige Automatisierungen funktionieren mit einem einzelnen Konto, währen andere mehrere Konten erfordern. Überprüfen Sie die Voraussetzungen während der Einrichtung. - Mobiler Zugriff
Automatisierungen sind derzeit nur über die Qonto-Mobile-App zugänglich, nicht über die Webplattform. - Spezifische Anwendungsfälle
Automatisierungen sind für bestimmte Finanzaufgaben konzipiert und können nicht für andere Zwecke angepasst werden. - Unzureichende Mittel
Eine Automatisierung kann fehlschlagen, wenn zum Zeitpunkt der Ausführung nicht genügend Guthaben auf dem Quellkonto vorhanden ist. - Tarifänderungen
Eine Herabstufung Ihres Tarifs oder das Entfernen von Zusatzfunktionen kann bestimmte Automatisierungsfunktionen einschränken, einschließlich automatischer Genehmigungen. - Verfügbarkeit von Vorlagen
Nicht alle Vorlagen sind derzeit aktiv; einige sind als "demnächst verfügbar" gekennzeichnet und können noch nicht verwendet werden.
Welche Automatisierungen sind verfügbar?
Steuerverwaltung
- Mehrwertsteuerfonds: Legt automatisch den korrekten Mehrwertsteuerbetrag von jeder eingehenden Zahlung auf ein separates Konto zurück und stellt sicher, dass Sie immer für Steuerfristen vorbereitet sind.
- Körpershaftsteuerfonds: Weist automatisch den entsprechenden Prozentsatz des Umsatzes zur Deckung von Körperschaftsteuerverpflichtungen zu und verhindert Überraschungen beim Geldfluss am Jahresende.
- Steuerfonds: Eine umfassende Automatisierung die gleichzeitig alle Steuerverpflichtungen abwickelt und Einnahmen automatisch auf separate Konten für eine vollständige Steuerverwaltung aufteilt.
💡 Vorgeschlagene Steuersätze (Deutschland)
Dies sind vorgeschlagene Standardsätze, die Ihnen beim Einstieg helfen. Sie können diese Prozentsätze basierend auf Ihren spezifischen Geschäftsanforderungen und lokalen Steueranforderungen anpassen.
| Mehrwertsteuerfonds |
| 19% |
| Körperschaftsteuerfonds |
| 30% |
| Einkommensaufteilung |
| Körperschaftsteuer: 30% Einkommensteuer: 30% Geschäftsausgaben: 20% Notfallfonds: 7% |
Hinweis: Die angezeigten Sätze sind nur Empfehlungen. Konsultieren Sie immer Ihren Steuerberater oder Steuerexperten, um die Einhaltung Ihrer lokalen Steuerverpflichtungen sicherzustellen.
Erweiterte Einkommensaufteilung:
Teilt Einkommen automatisch in verschiedene Kategorien oder Konten entsprechend Ihren Anforderungen auf.
Kontostand-Benachrichtigungen:
- Niedriger Kontostand-Alarm: Erhalten Sie sofortige Benachrichtigungen, wenn Ihr Kontostand vordefinierte niedrige Schwellenwerte erreicht, um fehlende Mittel zu vermeiden.
- Hoher Kontostand-Alarm: Erhalten Sie sofortige Benachrichtigungen, wenn Ihr Kontostand vordefinierte hohe Schwellenwerte erreicht, um überziehungen zu vermeiden und überschüssige Mittel zu optimieren.
Anpassbare Vorlagen:
Entwerfen Sie Ihre eigenen Vorlagen mit vollständiger Flexibilität, um benutzerdefinierte Auslöser, Aktionen und Bedingungen festzulegen, die Ihren Bedürfnissen entsprechen.
Wie erstelle ich eine Automatisierung?
- Zugriff auf Automatisierungen:
- Klicken Sie im Qonto-Menü auf Automatisierungen
- Vorlage auswählen:
- Klicken Sie auf den Tab Vorlagen.
- Durchsuchen Sie die Vorlagenbibliothek und wählen Sie eine Vorlage, die Ihren Anforderungen entspricht.
- Automatisierung einrichten:
- Klicken Sie nach Auswahl einer Vorlage auf Weiter.
- Folgen Sie den Anweisungen zur Konfiguration der Automatisierung:
- Wählen Sie die Quell- und Zielkonten aus.
- Definieren Sie Auslöser, Bedingungen und Aktionen.
- Überprüfen Sie Ihre Einstellungen, um sicherzustellen, dass alles korrekt ist.
- Klicken Sie auf Weiter.
💡 Stellen Sie sicher, dass auf Ihren Quellkonten ausreichend Guthaben vorhanden ist, um Unterbrechungen bei automatisierten Workflows zu vermeiden.
- Wählen Sie den Ausführungstyp für die Automatisierung:
- Genehmigung anfordern: Erfordert eine Genehmigung für jede Automatisierung (jedes Mal, wenn die Automatisierung ausgeführt wird, erhalten Sie eine Benachrichtigung und müssen die Aktion genehmigen - alle Automatisierungen, die eine Genehmigung benötigen, finden Sie unter Aufgaben.
- Automatisch: Läuft ohne Eingreifen (Sie werden trotzdem benachrichtigt, wenn die Automatisierung ausgeführt wird, ohne dass eine Aktion Ihrerseits erforderlich ist).
Indem Sie diese Schritte befolgen, können Sie Ihre Finanzabläufe in Qonto effizient automatisieren, Zeit sparen und manuelle Aufgaben reduzieren.
Wie bearbeite und lösche ich meine Automatisierungen?
- Aktive Automatisierungen anzeigen:
- Gehen Sie zum Tab Ihre Automatisierungen.
- Hier sehen Sie alle Ihre aktiven Automatisierungen.
- Überprüfen Sie deren Status und Automatisierungsverlauf.
- Eine Automatisierung bearbeiten:
- Wählen Sie im Tab Ihre Automatisierungen die Automatisierung aus, die Sie bearbeiten oder löschen möchten.
- Ändern Sie die Einstellungen nach Bedarf.
- Speichern Sie Ihre Änderungen.
Wie genehmige ich automatisierte Aufgaben?
- Für manuelle Genehmigung:
- Erhalten Sie eine Benachrichtigung über die ausstehende Aufgabe.
- Gehen Sie zum Bereich Aufgaben in Qonto.
- Wählen Sie die Automatisierung aus, die Sie überprüfen müssen.
- Überprüfen Sie die Automatisierungsdetails sorgfältig.
- Wenn Sie mit den Aktionen zufrieden sind, wählen Sie diejenigen aus, die Sie genehmigen möchten, und klicken Sie auf Ausgewählte Aktionen genehmigen.
- Wenn Sie die Automatisierung nicht genehmigen möchten, klicken Sie auf Alle Aktionen ablehnen.
- Für automatische Genehmigung:
- Aufgaben werden automatisch basierend auf den von Ihnen festgelegten Regeln ausgeführt.
- Sie erhalten nach jeder Ausführung Benachrichtigungen, um Sie auf dem Laufenden zu halten.
- Sie können den Verlauf dieser automatischen Aufgaben in den Automatisierungsdetails einsehen.