Verfolgen Sie Ihre bevorstehende finanzielle Aktivität und planen Sie vorausschauend mit Vorgesehenen Transaktionen. Diese Funktion zeigt eine Liste potenzieller Transaktionen an, die in den nächsten 90 Tagen stattfinden werden, basierend auf Ihrer Kontoaktivität.
Sie können ausgehende und eingehende Transaktionen antizipieren, ermitteln, wann die Liquidität niedrig oder hoch sein könnte, und Ihre Ausgaben entsprechend anpassen. Visualisieren Sie zukünftige Transaktionen in einem Diagramm und kennen Sie Ihren ungefähren Cashflow an jedem beliebigen Tag innerhalb des 90-Tage-Zeitraums.
Diese Funktion ist für alle Qonto-Nutzer bei jedem Tarif verfügbar, sowohl auf 💻 Web als auch auf 📱 Mobilgeräten zugänglich.
Welche Arten von Transaktionen kann ich in meinen vorgesehenen Transaktionen sehen?
Ihre Liste der vorgesehenen Transaktionen kann mehrere Arten bevorstehender finanzieller Aktivitäten enthalten, um Ihnen ein vollständiges Bild Ihres Cashflows zu geben.
Derzeit erscheinen die folgenden Transaktionstypen in Ihren vorgesehenen Transaktionen:
- Lieferantenrechnungen: Unbezahlte Rechnungen Ihrer Lieferanten mit bevorstehenden Fälligkeitsdaten
- Kundenrechnungen: Ausstehende Rechnungen, die Sie an Kunden gesendet haben
- Überweisungen: Geplante Überweisungen, die Sie in Ihrem Konto eingerichtet haben
- Prognostizierte Transaktionen: Regelmäßige Zahlungen, die Qonto anhand Ihres Transaktionsverlaufs identifiziert
- Ausgehende Lastschriften: Wiederkehrende Zahlungen, die über Lastschriftmandate autorisiert wurden
- Manuell hinzugefügte Transaktionen: Transaktionen, die Sie selbst hinzugefügt haben, um vorgesehene Zahlungen zu verfolgen
- Später zahlen-Raten: Geplante Raten aus Qontos Später zahlen-Funktion
Jeder Transaktionstyp trägt zu Ihrer gesamten Cashflow-Prognose bei und hilft Ihnen, sowohl eingehende als auch ausgehende Gelder zu verstehen. Die Liste wird automatisch aktualisiert, wenn neue Transaktionen geplant oder prognostiziert werden, und bietet Ihnen eine Echtzeitansicht Ihrer vorgesehenen finanziellen Aktivitäten.
Was sind prognostizierte Transaktionen und wie genau sind sie?
Prognostizierte Transaktionen sind intelligente Prognosen von Qonto, die auf Ihren regelmäßigen Zahlungsmustern basieren. Das System analysiert Ihren Transaktionsverlauf, um wiederkehrende Zahlungen zu identifizieren, und fügt diese automatisch Ihrer Liste der vorgesehenen Transaktionen hinzu.
Wenn Sie beispielsweise monatlich für ein Software-Abonnement zahlen oder regelmäßige Kundenzahlungen erhalten, erkennt Qonto dieses Muster und prognostiziert, wann die nächste Zahlung erfolgen wird. Diese Automatisierung spart Ihnen Zeit und hilft sicherzustellen, dass Sie regelmäßige Ausgaben oder Einnahmen nicht übersehen.
Es ist wichtig zu verstehen, dass prognostizierte Transaktionen Schätzungen und keine bestätigten Zahlungen sind. Sie entsprechen nicht geplanten Transaktionen und sind nicht mit tatsächlichen zukünftigen Transaktionen verknüpft. Die Genauigkeit der Prognosen kann je nach Konsistenz Ihrer Zahlungsmuster variieren.
Wenn Sie eine falsche prognostizierte Transaktion in Ihrer Liste sehen, können Sie diese einfach entfernen. Das System lernt im Laufe der Zeit aus Ihrer Kontoaktivität, sodass sich die Prognosegenauigkeit in der Regel verbessert, wenn Qonto mehr Daten über Ihre Zahlungsmuster sammelt.
Wie füge ich eine bevorstehende Transaktion manuell hinzu?
Wenn Sie wissen, dass eine bestimmte Transaktion in den nächsten 90 Tagen stattfinden wird, diese jedoch nicht automatisch angezeigt wird, können Sie sie manuell hinzufügen, um Ihre Prognose vollständig zu halten.
Auf Mobilgeräten 📱:
- Öffnen Sie das Menü > Cashflow-Bereich > Vorgesehene Transaktionen oder vom Transaktionsbereich > klicken Sie auf das Vorgesehen-Widget
- Klicken Sie auf die + Schaltfläche
- Geben Sie den Transaktionsbetrag ein
- Legen Sie das vorgesehene Datum fest
- Konfigurieren Sie eine Wiederholungsregel, wenn sich die Transaktion wiederholt (optional)
- Speichern Sie die Transaktion
Auf dem Web 💻:
- Öffnen Sie den Cashflow-Bereich > Vorgesehene Transaktionen
- Klicken Sie auf die + Transaktion hinzufügen-Schaltfläche
- Geben Sie den Transaktionsbetrag ein
- Legen Sie das vorgesehene Datum fest
- Konfigurieren Sie eine Wiederholungsregel, wenn sich die Transaktion wiederholt (optional)
- Speichern Sie die Transaktion
Manuell hinzugefügte Transaktionen erscheinen in Ihrer Liste zusammen mit automatisch erkannten Transaktionen und tragen zu Ihrer gesamten Cashflow-Prognose bei. Sie können diese Transaktionen jederzeit bearbeiten oder entfernen, wenn sich Ihre Pläne ändern.
Was sind überfällige Transaktionen und wie verwalte ich sie?
Überfällige Transaktionen sind vorgesehene Zahlungen, die bis zu ihrem Fälligkeitsdatum nicht abgeschlossen wurden. Wenn eine manuell hinzugefügte Transaktion oder eine Rechnung ihr Fälligkeitsdatum überschreitet, ohne bezahlt zu werden, wechselt sie automatisch in den Status Überfällig.
Verwenden Sie die Überfällig-Liste, um Transaktionen zu verfolgen, die Aufmerksamkeit erfordern und möglicherweise Maßnahmen von Ihrer Seite benötigen. Dies hilft Ihnen, unbezahlte Lieferantenrechnungen, verpasste Kundenzahlungen oder andere Transaktionen im Blick zu behalten, die durchgerutscht sind.
Auf Mobilgeräten 📱: Zeigen Sie alle überfälligen Transaktionen im Überfällig-Tab im Bereich Vorgesehene Transaktionen an.
Auf dem Web 💻: Klicken Sie auf den Überfällige anzeigen-Filter, um alle überfälligen Transaktionen anzuzeigen.
Um eine Transaktion aus der Überfällig-Liste zu entfernen, haben Sie mehrere Optionen:
- Neu planen: Ändern Sie das Fälligkeitsdatum auf ein zukünftiges Datum, wenn sich die Zahlung verzögert
- Als bezahlt markieren: Bestätigen Sie, dass die Transaktion abgeschlossen wurde
- Entfernen: Löschen Sie sie aus Ihrer Liste, wenn sie nicht mehr relevant ist
Transaktionen werden automatisch 90 Tage nach ihrem ursprünglichen Fälligkeitsdatum aus der Überfällig-Liste entfernt. Dies verhindert, dass sich in Ihrer Überfällig-Liste unbegrenzt alte, irrelevante Einträge ansammeln.
Kann ich Transaktionen aus meiner Vorgesehen-Liste entfernen?
Ja, die meisten Transaktionstypen können aus der Vorgesehen-Liste entfernt werden, wenn Sie sie nicht mehr in Ihrer Prognose sehen müssen.
☝️ Wichtig: Das Entfernen einer Transaktion aus Vorgesehen verhindert nicht zwangsläufig, dass sie stattfindet. Beispielsweise würde das Entfernen einer geplanten Überweisung aus Vorgesehen die Überweisung selbst nicht stornieren – sie würde nur in der Liste der vorgesehenen Transaktionen unsichtbar werden. Die Überweisung würde weiterhin wie geplant ausgeführt.
Sie können die folgenden Transaktionstypen entfernen:
- Lieferantenrechnungen
- Kundenrechnungen
- Überweisungen
- Prognostizierte Transaktionen
- Ausgehende Lastschriften
- Manuell hinzugefügte Transaktionen
Später zahlen-Raten können nicht aus den vorgesehenen Transaktionen entfernt werden. Diese Raten werden automatisch geplant, wenn Sie die Später zahlen-Funktion nutzen, und müssen sichtbar bleiben, um sicherzustellen, dass Sie sich Ihrer bevorstehenden Zahlungsverpflichtungen bewusst sind.
Wenn Sie versehentlich eine Transaktion entfernen, können Sie sie manuell wieder hinzufügen oder warten, bis das System sie erneut erkennt (bei prognostizierten Transaktionen). Bei geplanten Transaktionen wie Überweisungen werden diese weiterhin in ihren jeweiligen Bereichen angezeigt, auch wenn sie aus den vorgesehenen Transaktionen entfernt wurden.