Qonto Investments ist so gestaltet, dass Ihre Buchhaltung einfach bleibt. Unser Partner Upvest erstellt die relevanten Steuerdokumente automatisch – Sie finden sie direkt in Ihrem Qonto Dokumentenpostfach:
- eine Steuerbescheinigung, die einmal jährlich im März/April für das Vorjahr ausgestellt wird
- einen Jahresdepotauszug, eine Abrechnung für jeden Kauf und Verkauf sowie ein eigenes Dokument zur Vorabpauschale
Was Sie zum Thema Steuern wissen sollten:
- Die Kapitalertragsteuer zzgl. Soli auf die Vorabpauschale (jährliche fiktive Erträge auf thesaurierende Fonds) wickelt Upvest jedes Jahr im Januar (des Folgejahres) automatisch über einen Verkauf zur Deckung (Sell-to-Cover) ab – Sie müssen dafür nichts tun.
- Gewinne aus einem Verkauf werden von Upvest brutto abgewickelt, es wird also keine Steuer automatisch einbehalten – Ihr Steuerberater berücksichtigt diese Gewinne bei der Steuererklärung.
- Alle auf der Plattform angezeigten Beträge sind brutto (vor Steuern).
Alle Dokumente können direkt mit Ihrem Steuerberater geteilt werden. Wenn Sie Ihr Qonto-Konto mit DATEV verbunden haben, werden Ihre Investitionstransaktionen automatisch in DATEV übertragen – so hat Ihr Steuerberater direkten Zugriff auf alle relevanten Buchungen.