Die Cash Flow Management-Funktion von Qonto bietet Ihnen Echtzeit-Transparenz über die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens. Ihre Cashflow-Daten werden kontinuierlich aktualisiert und helfen Ihnen, Ausgabenmuster zu analysieren, zukünftige Kontostände vorherzusagen und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Der Prognosebereich bietet ein umfassendes Dashboard, in dem Sie erwartete Transaktionen überwachen, Geldbewegungen kategorisieren und Trends auf einen Blick erkennen können. Sie können nach Konten, Transaktionstypen und Zeiträumen filtern, um genau die Ansicht zu erhalten, die Sie benötigen.

Diese Funktion ist für Inhaber und Administratoren auf 💻 Web und 📱 Mobilgeräten für alle Qonto-Tarife verfügbar.

Was zeigt mir das Prognose-Dashboard?

Das Prognose-Dashboard bietet ein stets aktuelles Bild der Finanzen Ihres Unternehmens. Sie können Ihre Finanzströme im Zeitverlauf analysieren und wichtige Geschäftsfragen beantworten wie:

Ausgabenmuster: Wie viel gebe ich für Software-Abonnements aus?
Szenarioplanung: Wie würde mein Cashflow aussehen, wenn ich einen Freelancer einstelle?
Liquiditätslage: Wie hoch ist mein voraussichtlicher Kontostand am Monatsende?

Das Dashboard zeigt Ihren aktuellen Kontostand, bevorstehende Zu- und Abflüsse sowie überfällige Posten. Ein visuelles Diagramm hilft Ihnen, zukünftige Geldbewegungen auf einen Blick zu erkennen, während eine detaillierte Transaktionsliste Beträge, Gegenparteien und Fälligkeitsdaten anzeigt.

Für eine tiefergehende Betrachtung der Funktionsweise des Cashflow-Diagramms lesen Sie diesen Artikel: Was stellt das „Cashflow"-Diagramm in meinem Prognosebereich dar?

Was sind erwartete Transaktionen?

Der Bereich „Erwartete Transaktionen" zeigt alle bevorstehenden Geldbewegungen, sodass Sie immer wissen, was auf Ihren Kontostand zukommt. Dies hilft Ihnen, den kurzfristigen Cashflow im Blick zu behalten und Prioritäten zu setzen.

Erwartete Transaktionen umfassen Prognosen basierend auf Ihrer Qonto-Aktivität:

Kundenrechnungen: Ausstehende Rechnungen, die Sie ausgestellt haben
Lieferantenrechnungen: Rechnungen, die Sie bezahlen müssen
Geplante Überweisungen: Überweisungen, die Sie im Voraus eingerichtet haben
Manuelle Einträge: Transaktionen, die Sie selbst hinzugefügt haben
Vorhergesagte Transaktionen: Automatische Vorhersagen, die von Qonto basierend auf Ihren regelmäßigen wiederkehrenden Transaktionen generiert werden

Sie können die Ansicht mithilfe von drei Filtern am oberen Rand der Seite anpassen:

Konten: Verfolgen Sie alle Konten gemeinsam oder konzentrieren Sie sich auf bestimmte
Art der Ströme: Zeigen Sie sowohl Zu- als auch Abflüsse, nur Zuflüsse oder nur Abflüsse an
Zeitraum: Zeigen Sie Transaktionen an, die in den nächsten 30 oder 90 Tagen fällig sind

Wie kategorisiere ich meine Transaktionen?

Die Kategorisierung Ihrer Transaktionen hilft Ihnen, Ausgabenmuster zu verstehen, Top-Kunden zu identifizieren und Ausgaben nach Art oder Standort zu analysieren. Einmal kategorisiert, kann jede Transaktion gefiltert und für bessere finanzielle Einblicke analysiert werden.

Es gibt drei Hauptmöglichkeiten, Ihre Transaktionen zu kategorisieren:

Benutzerdefinierte Labels

Benutzerdefinierte Labels sind flexible Tags, die Sie für die interne Nachverfolgung erstellen. Sie könnten beispielsweise eine Kategorie „Transport" mit Labels wie „Zug", „Flugzeug" und „Taxi" erstellen. Labels werden manuell hinzugefügt und sind nützlich für interne Berichte oder um zusätzlichen Kontext hinzuzufügen.

Kategorien

Kategorien sind mit dem Cashflow-Management von Qonto verknüpft und bieten mehr Automatisierung als Labels:

Verfolgen Sie Ihren Cashflow Monat für Monat von Ihrem Dashboard aus
Vergleichen Sie tatsächliche Ausgaben mit Prognosen
Richten Sie Kategorieregeln ein, um Transaktionen automatisch zuzuweisen (z. B. alle Amazon-Einnahmen gehen zu „Verkaufserlöse")
Passen Sie Kategorien mit Umsatzsteuersätzen und Farbcodierung im Kategorien-Menü an
Erstellen Sie automatische Sortierregeln im Regel-Menü

☝️ Wichtig: Kategorien sind richtungsabhängig. Zufluss-Kategorien und Abfluss-Kategorien sind getrennt. Wenn Sie einer ausgehenden Transaktion eine Zufluss-Kategorie zuweisen (oder umgekehrt), wird sie in Ihrem Cashflow-Dashboard falsch gezählt. Stimmen Sie immer die Kategorierichtung mit der Transaktionsrichtung ab.

💡 Gut zu wissen:

Kategorien werden automatisch zu Kartentransaktionen hinzugefügt
Sie können beim Hinzufügen eines Empfängers während einer Überweisung manuell Kategorien zuweisen
Sie können die meisten Transaktionen manuell auf der Transaktionen-Seite kategorisieren (Abonnements sind ausgeschlossen)

Intelligente Kategorien

Die Funktion „Intelligente Kategorien" hilft Ihnen, nicht kategorisierte Transaktionen schnell zu bearbeiten. Am oberen Rand der Prognoseseite sehen Sie einen Zähler, der anzeigt, wie viele Transaktionen noch nicht kategorisiert sind.

Klicken Sie auf diese Schaltfläche, um das Fenster „Intelligente Kategorien" zu öffnen, das Ihre nicht kategorisierten Transaktionen gruppiert, wahrscheinliche Kategorien vorschlägt und hilft, den Prozess für zukünftige ähnliche Transaktionen zu automatisieren.

Was ist das Regelzentrum?

Das Regelzentrum automatisiert die Transaktionskategorisierung mithilfe von „Wenn-Dann"-Logik. Dies gibt Ihnen mehr Flexibilität bei der Organisation Ihrer Cashflow-Daten und stellt eine konsistente Kategorisierung für wiederkehrende Transaktionen sicher.

Das Regelzentrum arbeitet zusammen mit der verbesserten Funktion „Intelligente Kategorien", um eine genauere automatische Kategorisierung zu ermöglichen. Sie können benutzerdefinierte Regeln basierend auf Namen von Gegenparteien, Beträgen, Transaktionstypen und anderen Kriterien erstellen.

Um auf das Regelzentrum zuzugreifen, gehen Sie von Ihrem Qonto-Dashboard zu Cashflow > Regeln.

Wie schließe ich Transaktionen von meinen Cashflow-Analysen aus?

💡 Gut zu wissen:

Um Ihre Cashflow-Diagramme in Qonto konsistent zu halten, aktualisieren wir die Handhabung interner Überweisungen. Ab März 2026 werden Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten nicht mehr automatisch aus den Zufluss- und Abfluss-Diagrammen auf der Übersichtsseite der Web-App und aus den Dashboard-Diagrammen in der mobilen App ausgeblendet.

Falls Sie diese Überweisungen von diesen Diagrammen ausschließen möchten, können Sie dies in den Filtereinstellungen jedes Diagramms in der Web-App und in den Dashboard-Einstellungen der mobilen App tun. Sie können diese Transaktionen auch vom Cashflow ausschließen, um sie in allen Cashflow-Analysen auszublenden.

Einige Transaktionen sollten nicht in Ihren Cashflow-Analysen gezählt werden – wie interne Überweisungen zwischen Ihren eigenen Unternehmenskonten. Das Ausschließen dieser Transaktionen hält Ihre Cashflow-Daten genau.

So schließen Sie eine Transaktion aus:

Gehen Sie zur Registerkarte Transaktionen oder Prognose
Klicken Sie auf die Transaktion, die Sie ausschließen möchten
Klicken Sie auf das Symbol oder den Schalter, um Von Ihren Cashflow-Daten auszuschließen

Ihre ausgeschlossenen Transaktionen werden zu einer Kategorie „Ausgeschlossene Transaktionen" hinzugefügt. Sie können sie jederzeit wieder in Ihre Analysen aufnehmen, indem Sie dieselben Schritte befolgen und den Ausschluss deaktivieren.

Warum sind meine Cashflow-Daten falsch?

Manchmal scheinen die in Ihrem Dashboard angezeigten Daten inkorrekt zu sein. Es gibt einige häufige Gründe, warum dies passieren kann:

Vergessene Ausschlussregeln - Sie haben möglicherweise zuvor Regeln festgelegt, um bestimmte Transaktionen von Ihrem Cashflow auszuschließen, und diese Regeln werden weiterhin automatisch angewendet. Ausgeschlossene Transaktionen werden in Ihren Cashflow-Daten unsichtbar, es sei denn, Sie schließen sie manuell wieder ein.
Falsche automatische Kategorisierung - Die automatische Kategorisierung kann gelegentlich Fehler machen und Transaktionen falschen Kategorien zuweisen. Dies wirkt sich darauf aus, wie Ihr Cashflow aussieht, wenn er nach Kategorien gefiltert oder analysiert wird. Überprüfen Sie Ihre Kategorien regelmäßig, um Fehler zu erkennen.
Versehentliche Umleitung von Zu- und Abflüssen durch Kategorisierung - Wenn einer ausgehenden Transaktion eine Zufluss-Kategorie zugewiesen wird (oder umgekehrt), wird sie in die falsche Richtung in Ihrem Cashflow gezählt. Überprüfen Sie, dass Ihre Transaktionen nicht versehentlich durch Kategorisierung die falsche Richtung zugewiesen bekommen.
Interne Transaktionen in Ihrem Cashflow sichtbar - Standardmäßig sind interne Transaktionen in Ihren Cashflow-Daten sichtbar. Um sie nicht mehr zu sehen, schließen Sie sie auf dem Transaktionen-Bildschirm oder über Kategorisierungsregeln im Cashflow-Bereich der App von Ihrem Cashflow aus.

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