Der Bereich Prognose hilft Ihnen, die Finanzen Ihres Unternehmens langfristig zu planen und im Blick zu behalten. Sie können Ihre Einnahmen und Ausgaben nach Kategorie überwachen und vergleichen, was Sie geplant hatten, mit dem, was bereits eingetreten ist.
Wie wird sie dargestellt?
Ihre Prognose wird als Kombinationsdiagramm angezeigt:
- Die Linie zeigt die Entwicklung Ihres Kontostands Monat für Monat. Sie ist für vergangene Monate durchgezogen (tatsächliche Schlusssalden) und für den aktuellen und zukünftige Monate gestrichelt, da es sich dabei um Prognosen handelt
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Balken zeigen für jeden Zeitraum Zahlungseingänge (grün) und Zahlungsausgänge (rot) an, unterteilt in mehrere Ebenen:
- Tatsächlich (kräftige Farbe): Geld, das bereits bewegt wurde — abgeschlossene Transaktionen.
- Überfällig (orange): erwartete Transaktionen (siehe oben), deren Fälligkeitsdatum verstrichen ist, ohne dass sie bezahlt wurden. Wird nur für den aktuellen und zukünftige Monate angezeigt.
- Erwartet (gestreifte Farbe): erwartete Zahlungseingänge/-ausgänge – in Zukunft fällige Rechnungen oder Angebote, auf Basis Ihres Verlaufs prognostizierte Transaktionen usw. (weitere Informationen)
- Abstand zum Zielwert (hellere Farbtönung): die verbleibende Distanz zu Ihrem Zielwert, die nur angezeigt wird, wenn Sie einen Zielwert festgelegt haben und dieser höher ist als die Summe aus Tatsächlich, Überfällig und Erwartet.
👉 Hinweis: Die Saldokurve kann vorübergehend unter null fallen, wenn Ihre Zahlungsausgänge in einem bestimmten Monat höher sind als Ihre Zahlungseingänge – dies veranschaulicht Phasen mit negativem Cashflow.
💡 Gut zu wissen: Im Rahmen des Smart Plans können Sie Google Sheets mit dem Cashflow-Management verknüpfen. Mit dieser Integration können Sie Prognosen aus Google Sheets in Qonto importieren und kategorisierte Transaktionsdaten automatisch aus Qonto zurück in Ihre verknüpfte Google Sheets-Tabelle synchronisieren.
Wann sollte ich sie nutzen?
- Als Budgetierungstool: Legen Sie für jede Kategorie einen Zielwert fest und verfolgen Sie in Echtzeit, wie sich Ihre tatsächlichen und erwarteten Aktivitäten dazu verhalten.
- Um vergangene Transaktionen nach Kategorie zu analysieren und zu verstehen, woher Ihr Geld kommt und wohin es fließt.
- Um vorauszuplanen – sei es für kurzfristige Bedürfnisse (anstehenden Liquiditätsbedarf vorhersehen und einen Liquiditätsengpass vermeiden) oder für langfristige Ziele (die Auswirkungen neuer Projekte, Neueinstellungen oder saisonaler Veränderungen einschätzen).
- Um zu sehen, ob Ihre bestätigten anstehenden Zahlungen – offene Rechnungen, geplante Zahlungen usw. – Ihrem Zielwert für den Monat voraus oder hinterher sind.
- Um mit Szenarien verschiedene Situationen zu simulieren: Sie können bis zu 5 parallele Prognosen erstellen, um unterschiedliche Verläufe abzubilden – etwa ein positives, neutrales und negatives Szenario –, um auf jedes Ergebnis vorbereitet zu sein und fundierte Entscheidungen zu treffen.
- Um mit Flash Forecast eine schnelle Projektion zu erhalten, statt die Werte manuell einzugeben – siehe „Wie verwende ich Flash Forecast?" weiter unten.
- Um zu vergleichen, wie Ihre tatsächlichen Ergebnisse Monat für Monat und nach Kategorie mit Ihren Prognosen übereinstimmen.
Was ist der Unterschied zwischen Zielwert und Prognose?
- Zielwert ist der Plan bzw. das Budget, das Sie für eine Kategorie und einen Zeitraum festlegen – also das, was Sie sich vorgenommen haben.
- Prognose ist der Wert, den Qonto Ihnen anzeigt: der höhere Wert aus Ihrem Zielwert und Ihrer bestätigten Aktivität (Tatsächlich + Überfällig + Erwartet). So wird sichergestellt, dass das, was bereits bestätigt ist, nie zu niedrig ausgewiesen wird – selbst wenn es höher ist als ursprünglich geplant.
Wenn Sie auf einen Monat oder eine Kategorie klicken, öffnet sich eine Seitenleiste, in der Sie die Aufschlüsselung dieser Zahlen einsehen können – einschließlich eines Tabs Erwartet (noch nicht abgeschlossene Transaktionen) und, falls relevant, eines Tabs Überfällig (erwartete Transaktionen, deren Fälligkeitsdatum verstrichen ist). Weitere Informationen dazu, was als erwartete Transaktion zählt, finden Sie unter Wie kann ich 'Vorgesehene Transaktionen' nutzen, um meinen Cashflow zu prognostizieren?.
Wie erstelle ich eine Prognose?
Sie können für eine Kategorie eine automatische Projektion auf Basis Ihrer bisherigen Daten und Branchendurchschnittswerte erstellen, statt den Wert manuell einzugeben.
- Öffnen Sie Prognose und klicken Sie auf eine einzelne Kategorie oder Unterkategorie (Flash Forecast ist nicht auf Ebene der übergeordneten Kategorie oder für alle Kategorien verfügbar).
- Klicken Sie in der Seitenleiste auf das Stiftsymbol neben dem Zielwert. Wenn für diesen Zeitraum bereits ein Wert festgelegt ist, heißt die Schaltfläche stattdessen Zielwerte automatisch ausfüllen, und beim Erstellen eines neuen Werts wird der bestehende überschrieben.
- Dies ist nur für den aktuellen Monat verfügbar – für vergangene oder zukünftige Monate wird anstelle der Schaltfläche ein entsprechender Hinweis angezeigt.
Wenn Sie die volle Kontrolle über Ihre Zahlen benötigen, legen Sie Ihren Zielwert stattdessen manuell fest.
Wie kann ich sie anpassen?
Mithilfe der Filter am oberen Rand des Bereichs können Sie die Ansicht an Ihre Bedürfnisse anpassen:
- Prognoseszenario: Wählen Sie aus, welches Prognoseszenario Sie analysieren möchten (zum Beispiel die Hauptprognose oder ein von Ihnen erstelltes alternatives Szenario).
- Zeitraum: Wählen Sie die zeitliche Gliederung für Ihre Analyse – Monat, Quartal oder Jahr.
- Konten: Wählen Sie ein oder mehrere Konten aus, die in Ihre Analyse einbezogen werden sollen, einschließlich verbundener externer Konten.
- Erwartete Transaktionen ein-/ausblenden: Legen Sie fest, ob erwartete und überfällige Beträge in Ihre Prognose einbezogen werden, oder zeigen Sie ausschließlich den Vergleich zwischen Tatsächlich und Zielwert an.
💡 Gut zu wissen:
- Wenn Sie mit der Maus über die Balken des Diagramms fahren, sehen Sie detaillierte Informationen zu jeder Cashflow-Bewegung, einschließlich des Anteils von Tatsächlich, Erwartet und Überfällig.
- Sie können auf verschiedene Segmente klicken, um die Seitenleiste mit detaillierteren Informationen und möglichen Aktionen zu öffnen.
- Wenn Sie mit der Maus über einen Monat fahren, wird eine Zusammenfassung der Zahlungseingänge, Zahlungsausgänge und des Saldos für diesen Monat angezeigt.
- Prognose und Prognoseszenarien sind im Smart Plan und höheren Paketen enthalten.