Mit einer Sammelüberweisung können Sie bis zu 1.000 Überweisungen gleichzeitig planen, und zwar an Ihrem Computer.
Sie können eine Sammelüberweisung tätigen:
- In der Web-App 💻
- In der mobilen App 📱, indem Sie einen Chat mit unserem KI-Agenten (The Operator) starten und Ihre XML- oder CSV-Datei senden
Außerdem können Sie Ihre Sammelüberweisungen in der mobilen App einsehen und verwalten.
Sie müssen diese Überweisungen nicht mehr einzeln einleiten: Mit nur wenigen Klicks können Sie zum Beispiel am Ende der Woche alle Ihre Lieferanten oder am Monatsende alle Ihre Mitarbeiter:innen bezahlen. Diese Funktion ist im Basic Plan und in allen höheren Plänen enthalten.
Gut zu wissen: Sammelüberweisungen können als Echtzeitüberweisung getätigt werden. Wir können jedoch nicht garantieren, dass alle Sammelüberweisungen als Echtzeitüberweisungen durchgeführt werden.
Beim Erstellen einer Sammelüberweisung können Kontoinhaber:innen und Admins festlegen, wie sie in Qonto angezeigt wird: als Liste der einzelnen Überweisungen (jede Überweisung erscheint in einer eigenen Zeile) oder als einzelne Zeile, die nur den Gesamtbetrag zeigt. Die zweite Variante eignet sich besonders für Gehaltszahlungen, bei denen die einzelnen Beträge vertraulich bleiben sollen.
Bei der Anzeige als einzelne Zeile gilt Folgendes:
- Nur Kontoinhaber:innen, Admins und Buchhalter:innen können die einzelnen Überweisungen einsehen. Manager:innen sehen lediglich den Gesamtbetrag, den Status und die Anzahl der Überweisungen.
- Anhänge können nur der gesamten Sammelüberweisung hinzugefügt werden. Wenn Sie jeder Überweisung einen eigenen Anhang beifügen möchten, wählen Sie stattdessen die Liste aller Überweisungen.
- Die Auswahl lässt sich nach der Bestätigung nicht mehr ändern. Es kann nur die gesamte Sammelüberweisung storniert werden, nicht einzelne Überweisungen.
- Exporte und Kontoauszüge zeigen eine zusammengefasste Zeile. Der Betrag unter Transaktionen entspricht dem Betrag, der den Kontostand tatsächlich verändert hat. Er kann niedriger ausfallen, wenn einzelne Überweisungen abgelehnt wurden.
- Um die einzelnen Überweisungen zu exportieren oder den Ausführungsnachweis herunterzuladen, öffnen Kontoinhaber:innen, Admins und Buchhalter:innen die Sammelüberweisung im Bereich Überweisungen.
Sie müssen lediglich alle Ihre Zahlungen in einer Datei bündeln. Dafür stehen zwei Formate zur Verfügung:
- das .XML-Format,
- oder das .CSV-Format.
Mit dem .XML-Format können Sie Ihre Liste von Überweisungen direkt aus Ihrem Buchhaltungs- oder Zahlungstool exportieren, zum Beispiel aus PayFit. Den vollständigen Ablauf finden Sie hier: Wie tätige ich eine Sammelüberweisung mit einer .XML-Datei?
Um Ihre Datei im .CSV-Format hochzuladen, müssen Sie der vordefinierten Vorlagenstruktur von Qonto folgen. Eine ausführliche Anleitung zum Einrichten und Hochladen Ihrer Datei finden Sie hier: Wie tätige ich eine Sammelüberweisung mit einer .CSV-Datei?