Wie kann ich Geld von meinen Kunden einziehen?

Wir ermöglichen es unseren Kunden nun, per Lastschrift gutgeschrieben zu werden. Sie finden diese Option im Bereich Lastschriftabbuchungen Ihrer Oberfläche. Nur IBANs innerhalb der SEPA-Zone werden unterstützt.

Sobald Sie ein Mandat mit einem Kunden eingerichtet haben, benachrichtigen wir Sie per E-Mail, wenn das Mandat von Ihrem Kunden genehmigt wurde, und über alle Statusänderungen bezüglich der Lastschrift.

Bitte klicken Sie hier, um herauszufinden, ob Sie für diese Funktion berechtigt sind: Wie werde ich für den Lastschrifteinzug berechtigt und wie aktiviere ich ihn?

Wie starte ich einen Lastschrifteinzug?

1. Gehen Sie zu Ihrem Bereich Geschäftskonto und wählen Sie Lastschriftabbuchungen
2. Klicken Sie oben rechts auf Lastschrifteinzug einrichten, um zu beginnen (nur in der Web-App verfügbar).
3. Wählen Sie als Nächstes die Art der Lastschrift aus, die Sie einrichten möchten:
   • Einmalige Lastschrift, um eine einmalige Zahlung einzuziehen
   • Wiederkehrende Lastschrift, um Zahlungen regelmäßig einzuziehen

☝️ Gut zu wissen: Ein Mandat muss nur einmal unterzeichnet werden. Ihr Kunde erhält einen Zahlungslink, über den er seine Zustimmung elektronisch erteilen kann. Sobald das Mandat unterzeichnet ist, werden künftige Lastschriften automatisch verarbeitet – ohne dass weitere Schritte durch Ihren Kunden erforderlich sind. Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, sobald das Mandat unterzeichnet wurde.

Bitte beachten Sie, dass derzeit nur Basislastschriften eingezogen werden können. Firmenlastschrift-Mandate werden noch nicht unterstützt.

💡 Müssen Sie die Zahlung einer wiederkehrenden Rechnung automatisieren? Erfahren Sie, wie Sie eine Lastschrift für Ihre wiederkehrenden Rechnungen einrichten.

Wie erstelle und verwalte ich Mandate?

Es gibt jetzt zwei Möglichkeiten, Mandate zu handhaben:

Mandat im Voraus erstellen

Sie können jetzt direkt unter Lastschriftabbuchungen → Kundenmandate verwalten → Mandat-Link kopieren einen leeren Mandat-Link generieren.

Teilen Sie diesen Link mit Ihrem Kunden, damit dieser das Mandat im Voraus unterzeichnen kann. Nach der Unterzeichnung sind das Mandat (und der Kunde) zur Wiederverwendung bei der Erstellung eines Einzugs bereit – das heißt, Sie müssen keine erneute Genehmigung anfordern.

Mandat während der Einzugseinrichtung erstellen

Wenn Sie einen Einzug erstellen, generiert Qonto das Mandat und gibt Ihnen die Möglichkeit, es zur elektronischen Genehmigung an Ihren Kunden zu senden, in einer personalisierten E-Mail.

Der Prozessablauf: Einzug erstellen → Mandat senden → Kunde unterzeichnet → Einzug wird verarbeitet

☝️ Gut zu wissen:

• Ihr Kunde hat bis zum Fälligkeitsdatum des letzten Vorkommens Zeit, ein wiederkehrendes Lastschriftmandat zu genehmigen (es werden keine rückwirkenden Zahlungen verarbeitet, nur zukünftige Vorkommen).
• Bei einmaligen Lastschriften kann Ihr Kunde das Mandat nach dem Fälligkeitsdatum bis zu 6 Monate später genehmigen.
• Der Mandat-Link läuft ab, wenn Sie die Lastschrift stornieren, nach 6 Monaten oder wenn die Laufzeit der wiederkehrenden Lastschrift beendet ist.

Welche Schritte sind erforderlich, um einen Lastschrifteinzug einzurichten?

1. Wählen Sie Ihren Kunden aus

Nachdem Sie auf einmalige Lastschrift geklickt haben, müssen Sie einen Kunden auswählen. Die Liste in Ihrer Oberfläche ist identisch* mit der aus dem Bereich Lieferanten → Lieferantenliste.

*Die Liste wird zwischen Kundenrechnungen und Eingehenden Lastschriften geteilt, und Änderungen in einem der Bereiche werden im anderen widergespiegelt.

2. Geben Sie die Informationen ein

Füllen Sie zunächst die Kundeninformationen aus (nur der Name des Kunden und die E-Mail-Adresse sind obligatorisch, um fortzufahren).

Vervollständigen Sie dann die Informationen auf der Einzugsseite und drücken Sie Weiter:

Für einmalige Lastschrift:

• Der Betrag, den Sie einziehen möchten
• Fälligkeitsdatum (die Lastschriftverarbeitung dauert mindestens 3 Werktage)
• Referenz (wie vom Schuldner gesehen)
• Zu gutschreibendes Konto (Haupt- oder Unterkonto)

Für wiederkehrende Lastschrift:

• Der Betrag, den Sie einziehen möchten
• Fälligkeitsdatum (die Lastschriftverarbeitung dauert mindestens 3 Werktage)
• Regelmäßigkeit (wählen Sie zwischen wöchentlich, monatlich, vierteljährlich, jährlich oder benutzerdefiniert)
• Dauer („Kein Enddatum", wenn die Lastschrift fortlaufend ist, oder definieren Sie eine Anzahl von Zahlungen)
• Referenz (wie vom Schuldner gesehen)
• Empfängerkonto (zu gutschreibendes Konto – Haupt- oder Unterkonto)

Sie können dann wählen, Ihren Kunden zu benachrichtigen, indem Sie ihm eine E-Mail senden, bevor Sie die Zahlung belasten, oder einen Anhang hinzufügen, um diese Lastschrift zu unterstützen.

Letzter Schritt: Überprüfen Sie alle Informationen noch einmal, bevor Sie die Lastschrift bestätigen, und drücken Sie dann Bestätigen.

Wenn Sie bereits ein Mandat mit diesem Kunden haben, haben Sie zwei Optionen:

• Kunden automatisch belasten (er muss das Mandat nicht erneut unterzeichnen, es wird automatisch eine Lastschrift in der Zeitplanansicht des Lastschriftenbereichs erstellt)
• Zahlung anfordern (ein neues Mandat wird erstellt)

⚠️ Wichtig: Das maximale Limit pro Lastschrift beträgt 10.000 €. Wenn dieses Limit für Ihre Geschäftsanforderungen zu niedrig ist, wenden Sie sich bitte an den Kundensupport, um Ihre Optionen zu besprechen.

3. Teilen Sie den Zahlungslink mit Ihrem Kunden

Sobald Sie die einmalige Lastschrift bestätigen, erscheint eine Seite, die Sie einlädt, den Zahlungslink zu teilen.

Sie können entweder:

• Die vorausgefüllte E-Mail personalisieren und an ihn senden
• Den Zahlungslink kopieren und ihn über den Kommunikationskanal senden, den Sie mit Ihrem Kunden verwenden

Auf jeden Fall muss Ihr Kunde benachrichtigt werden und die Zahlung autorisieren, damit die Lastschrift erfolgen kann.

Wie lange dauert die Lastschriftverarbeitung?

Die Lastschriftverarbeitung folgt einem bestimmten Zeitplan, um Sicherheit und Compliance zu gewährleisten:

1. Verarbeitungszeit: 2 Werktage zur Verarbeitung der Lastschriftanforderung
2. Kundenbelastung: Das Konto Ihres Kunden wird belastet
3. Gelder zurückgehalten: Die Gelder werden 5 Werktage lang zurückgehalten, um das Risiko von Rückerstattungen abzudecken
4. Gesamtzeit: Sie erhalten das Geld nach D+7 Werktagen ab dem Startdatum der Verarbeitung

⏳ Während die Lastschrift zurückgehalten wird, wird sie auf der dedizierten Registerkarte „Zurückgehalten" auf der Seite Eingehende Lastschriften angezeigt. Sobald die Haltedauer abgelaufen ist, werden die Gelder auf Ihrem Konto gutgeschrieben.

☝️ Gut zu wissen: Diese Haltedauer schützt sowohl Sie als auch Ihre Kunden, indem sie Zeit für die Bearbeitung potenzieller Rückerstattungsanfragen lässt, bevor die endgültige Abwicklung erfolgt.

Wie kann ich einen Lastschrifteinzug stornieren oder ein Mandat widerrufen?

Um einen Lastschrifteinzug zu stornieren:

Gehen Sie einfach zum Bereich Geschäftskonto → Lastschriftabbuchungen, wählen Sie die betreffende Lastschrift aus und klicken Sie dann im rechten Bereich auf Abbrechen.

⚠️ Wichtig: Sie kann bis zu 3 Tage vor dem Fälligkeitsdatum des Einzugs storniert werden. Nach diesem Datum wird der Einzug verarbeitet.

Um ein Mandat zu widerrufen:

Wenn Sie ein Mandat vollständig widerrufen oder stornieren möchten, können Sie dies nicht selbstständig tun. Wenden Sie sich in diesem Fall bitte per Chat oder E-Mail an den Support.

Was passiert, wenn mein Kunde eine Rückerstattung verlangt?

Ihr Kunde kann innerhalb von 8 Wochen eine Rückerstattung für eine Lastschriftzahlung beantragen. Wenn er dies tut, werden die Gelder automatisch von Ihrem Konto abgebucht und an den Kunden zurückgegeben.

Im Falle einer Rückerstattung und unzureichender Mittel wird Ihr Konto in eine Schuldnerposition geraten, die wir Sie bitten werden, so schnell wie möglich auszugleichen. Diese Situation kann zu einem Verlust der Berechtigung für den SDD-Einzug, möglichen Klagen usw. führen.

Was ist der Preis für diese Funktion?

Bitte finden Sie unten die Details zu den Kosten, die durch die Verwendung von Lastschriften entstehen:

Gebühren für eine Lastschrift, die wegen unzureichender Deckung abgelehnt wurde: 5 € ohne MwSt. (6 € inkl. MwSt.)

Hier sind die Kosten für die Rückgabe von Geldern für eine Lastschrift:

• Wenn innerhalb von 8 Wochen ausgestellt: 5 € ohne MwSt. (6 € inkl. MwSt.)
• Wenn nach mehr als 8 Wochen ausgestellt: 20 € ohne MwSt. (24 € inkl. MwSt.)