Cashflow-Management ist ein Dashboard und eine Reihe von Tools, die Ihnen rund um die Uhr vollständige Transparenz über Ihre Finanzen bieten. Es hilft Ihnen dabei, Ihren Echtzeit-Kassensaldo zu verfolgen, Ausgabenmuster zu analysieren, bevorstehende Cashflows zu prognostizieren und fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen, ohne externe Finanzexpertise zu benötigen.
Diese Tools kategorisieren Ihre Transaktionen automatisch und bieten umsetzbare Erkenntnisse, um Ihre Unternehmensfinanzen auf Kurs zu halten.
Greifen Sie auf Ihre Cashflow-Management-Funktionen über die Webanwendung zu, indem Sie auf Cashflow-Management in der linken Navigation klicken und Prognose auswählen, oder über die mobile App, indem Sie Menü unten rechts auf Ihrem Bildschirm antippen und Prognose auswählen.
Beide Optionen geben Ihnen vollständigen Zugang zu Ihren Cashflow-Überwachungstools und Erkenntnissen.
Wie kann ich auf diese Funktionen zugreifen?
Der Zugang hängt von Ihrem Abonnement-Level ab:
- Übersichts-Zugang: Verfügbar für alle Benutzer für grundlegende Datenvisualisierung historischer Transaktionen
- Cashflow-Bereich: Erweiterte Analysen, einschließlich Prognosen, Leistungsanalyse und Vorschläge für höherwertige Abonnements
Welche Cashflow-Management-Funktionen sind in jedem Plan enthalten?
Jeder Plan bietet verschiedene Funktionsebenen:
Alle Kernpläne (Basic, Smart, Premium, Essential, Business, Enterprise):
- Cashflow-Diagramm - Bietet eine visuelle Übersicht über vergangene und aktuelle Cashflows durch ein Diagramm und eine Analysetabelle.
- Automatische Kategorisierung - Cashflow-Kategorien werden automatisch aktualisiert (Qontos Standardkategorien), was die Überwachung von Einnahmen und Ausgaben erleichtert.
- Kategorien-Anpassung - Ermöglicht die Anpassung von Cashflow- Kategorien zur besseren Verfolgung von Ausgaben und Finanzmustern.
- Umsatzsteuer-Berechnung - Geschätzte Echtzeit-Umsatzsteuer-Berechnung, basierend auf Rechnungen und Ausgabenkategorien.
- Interaktion mit der Cashflow-Tabelle - Ermöglicht es Ihnen, die Transaktionsdetails für jede ausgewählte Kategorie anzuzeigen.
- Alles vom Smart Plan und höher.
- Cashflow-Prognose - Bietet eine umfassende Sicht auf vergangene und zukünftige Cashflows und zeigt prognostizierte Finanzpositionen an. Prognosen können manuell eingestellt werden, und doppelte Szenarien können erstellt werden, um verschiedene Situationen zu simulieren.
- Bevorstehende Transaktionen - Zeigt alle kurzfristigen zukünftigen Transaktionen an, sowohl in einem dedizierten Dashboard als auch im Transaktions-Feed, um Zahlungen und Eingänge zu antizipieren.
- Intelligente Aktionen - Schlägt praktische Maßnahmen zur Verbesserung des Cashflows vor, wie das Senden von Erinnerungen für eingehende Zahlungen, die Umplanung oder Verschiebung von Zahlungen und andere empfohlene Aktionen zur Aufrechterhaltung eines positiven Cashflows.
- Automatisierungen ohne Genehmigung ausgeführt - Ermöglicht die Erstellung automatisierter Regeln für Finanzaktivitäten (z.B. Geldtransfer zwischen Konten, Reservierung von Mitteln für bevorstehende Ausgaben wie Steuern oder Gehälter), die automatisch initiiert und verarbeitet werden, ohne dass eine manuelle Genehmigung erforderlich ist.
- 📱 Regelzentrum und Kategorisierung - Ermöglicht die Erstellung von Regeln zur automatischen Kategorisierung von Transaktionen und zur Anpassung der Kategorienverwaltung, was die Überwachung von Ausgabenmustern erleichtert und ein besseres Verständnis des Cashflows ermöglicht. Nur in der mobilen App.
- Erkenntnisse - Hebt Trends bei ein- und ausgehenden Strömen hervor und bietet nützliche Analysen für Geschäftsentscheidungen
- Excel-Plugin - Automatische Synchronisation mit der Excel-Tabelle des Kunden für integriertes Finanzdatenmanagement.
Wie funktioniert die automatische Transaktionskategorisierung?
- Kategorisiert Transaktionen automatisch in vordefinierte Gruppen (Reisen, Steuern, usw.)
- Aktualisiert Kategorien für vergangene, aktuelle und zukünftige Zahlungen
- Ermöglicht es Ihnen, Kategorien und Tags für Ihre spezifischen Geschäftsanforderungen anzupassen
- Verarbeitet etwa 60% der Transaktionen automatisch durch Erkennung wiederkehrender Zahlungen
Welche Art von Warnungen und Benachrichtigungen kann ich erhalten?
- Echtzeit-Benachrichtigungen für bedeutende Ausgabenänderungen
- Warnungen, wenn der Kassensaldo unter bestimmte Schwellenwerte fällt
- Benachrichtigungen für unerwartete Cashflow-Muster
- Warnungen für bemerkenswerte Ausgabentrends in bestimmten Kategorien
- Tägliche oder periodische Saldo-Updates (anpassbar)
Welche Prognosefähigkeiten sind verfügbar?
Die Prognosefunktion ermöglicht es Ihnen:
- Prognosen für zukünftige Einnahmen und Ausgaben zu erstellen
- Bevorstehende Transaktionen und Bedürfnisse zu antizipieren
- Verschiedene Cashflow-Szenarien zu erstellen
- Potenzielle Cashflow-Probleme im Voraus zu identifizieren
- Datengestützte Finanzentscheidungen zu treffen
Wie kann mir Cashflow-Management Zeit sparen?
- Automatische Transaktionskategorisierung
- Echtzeit-Bankdaten
- Automatisierte Erkennung von Ausgabenmustern
- Sofortiger Zugang zu Finanzerkenntnissen ohne manuelle Berechnung
- Schnelle Prognoseerstellung basierend auf Ihren historischen Ausgabendaten
- Datenexporte mit Ihrer automatisch kategorisierten Transaktionshistorie
Kann ich die Cashflow-Management-Funktionen für meine spezifischen Bedürfnisse anpassen?
Ja, Sie können mehrere Aspekte personalisieren:
- Transaktionskategorien erstellen und ändern
- Benutzerdefinierte Regeln für automatische Transaktionskategorisierung einrichten
- Benachrichtigungseinstellungen anpassen
- Berichtszeiträume und Ansichten anpassen
Wie sicher und zuverlässig ist das Cashflow-Management-System?
- Echtzeit, genaue Finanzdaten
- Sicherer Zugang zu Finanzinformationen
- Zuverlässige Transaktionskategorisierung
- Automatisierte Updates und Abstimmung
- Einhaltung von Finanzvorschriften