Mit unserer Funktion Anfragen können Nutzer:innen des Essential, Business und Enterprise Plans Teammitgliedern ohne Überweisungsberechtigung ermöglichen, eine Überweisungsanfrage im Namen von Admin, Manager:in oder Kontoinhaber:in zu stellen. Diese können die Anfrage dann mit wenigen Klicks genehmigen oder ablehnen.
So können Sie Zahlungen ganz einfach delegieren und behalten dabei die volle Kontrolle darüber, wer ausgehende Zahlungen autorisiert.
Wer kann Überweisungsanfragen stellen und genehmigen?
Alle Rollen können eine SEPA-Überweisungsanfrage stellen. Genehmigen können sie jedoch nur bestimmte Rollen:
- Kontoinhaber:in und Admins: Können jede Überweisungsanfrage genehmigen.
- Advanced Manager:innen: Können Anfragen innerhalb ihres monatlichen oder anfragebezogenen Limits genehmigen, das zuvor vom/von der Kontoinhaber:in oder einem Admin festgelegt wurde.
☝️ Die Rolle „Advanced Manager" ist nur über das Add-on Teamausgaben-Kontrolle verfügbar. Manager:innen mit dem Zugriffsbereich Gesamtes Unternehmen können Überweisungsanfragen auch direkt im Bereich Lieferantenrechnungen stellen.
Um eine Überweisungsanfrage in Euro zu stellen, müssen Sie im Hauptmenü im Bereich „Geschäftskonto“ alle erforderlichen Angaben auf der Registerkarte „Überweisungen“ ausfüllen. Klicken Sie anschließend oben rechts auf der Seite auf die Schaltfläche „Überweisung tätigen“.
Wie stelle ich eine Überweisungsanfrage?
Um eine Überweisungsanfrage in Euro zu stellen, gehen Sie im Hauptmenü zu Anfragen und klicken Sie oben rechts auf der Seite auf Anfrage stellen.
Anschließend können Sie zwischen zwei Optionen wählen:
- Rechnung hochladen: Wenn Sie eine Rechnung vorliegen haben, können Sie diese direkt hochladen. Qonto extrahiert automatisch die verfügbaren Informationen (Name des/der Zahlungsempfänger:in, IBAN, Betrag, Referenz). Sie können jedes Feld vor dem Absenden überprüfen und bearbeiten.
- Überweisungsdetails manuell eingeben: Wenn Sie keine Rechnung haben, können Sie die Angaben selbst eingeben. Folgen Sie dazu den unten stehenden Schritten.
Wie gebe ich die Überweisungsdetails manuell ein?
Wenn Sie keine Rechnung zum Hochladen haben, gehen Sie wie folgt vor:
- Gehen Sie zu Anfragen und klicken Sie auf Anfrage stellen
- Wählen Sie SEPA-Überweisung in Euro aus
- Wählen Sie eine:n bestehende:n Zahlungsempfänger:in aus der Liste aus oder fügen Sie eine:n neue:n hinzu
- (Optional) Aktivieren Sie die Benachrichtigung an den/die Zahlungsempfänger:in , um eine E-Mail mit den Überweisungsdetails zu senden
- Geben Sie die erforderlichen Informationen ein: zu belastendes Konto, Betrag, Kategorie und Referenz
- (Optional) Richten Sie eine Terminierung und Wiederholung ein, um ein zukünftiges Ausführungsdatum festzulegen oder die Überweisung als Dauerauftrag einzurichten
- (Optional) Fügen Sie einen Anhang als Nachweisdokument hinzu — erforderlich, wenn der Betrag 30.000 € übersteigt
- Fügen Sie eine interne Notiz hinzu, die erklärt, worum es bei der Überweisung geht
- Überprüfen und bestätigen Sie Ihre Anfrage
💡 Wenn Sie die Starke Kundenauthentifizierung für Ihr Konto aktiviert haben, erhalten Sie eine Bestätigungsaufforderung auf Ihrem verknüpften Smartphone.
Was passiert, nachdem ich meine Anfrage gestellt habe?
Sobald Sie eine Überweisungsanfrage stellen, werden Ihre Admins und Manager:innen per E-Mail und Push-Benachrichtigung informiert.
Sobald eine:r von ihnen Ihre Anfrage genehmigt, wird sie bestätigt und am nächsten Morgen ausgeführt. Sie erhalten anschließend eine E-Mail, die Ihnen die erfolgreiche Ausführung Ihrer Überweisung bestätigt.
Bei Bedarf können Sie eine ausstehende Anfrage jederzeit stornieren, solange sie noch nicht von einem Admin oder einer/einem Advanced Manager genehmigt wurde.
Wie funktioniert die Echtzeitüberweisung bei meinen Anfragen?
Einmalige, geplante und wiederkehrende Überweisungen sind standardmäßig als Echtzeitüberweisungen konfiguriert.
- Einmalige Überweisungen: Sie können die Option „Echtzeitüberweisung“ im Schritt Letzter Check des Ablaufs deaktivieren, um stattdessen eine Standardüberweisung zu senden (Eingang innerhalb von 48 Werktagen).
- Geplante und wiederkehrende Überweisungen: Wird eine Echtzeitüberweisung aufgrund eines Betragslimits oder eines technischen Problems abgelehnt, wird sie automatisch als Standardüberweisung weiterverarbeitet (Eingang auf dem Konto des/der Zahlungsempfänger:in innerhalb von bis zu 48 Stunden).